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Negli ultimi anni, le istituzioni finanziarie hanno affrontato un incremento delle frodi digitali, costringendole a rivedere le loro strategie di sicurezza. Con l’emergere di tecnologie avanzate, in particolare l’intelligenza artificiale, le banche stanno innovando i loro sistemi di difesa. Un recente incontro, l’Artificial Intelligence Talk, ha evidenziato come queste innovazioni stiano cambiando radicalmente il panorama della sicurezza bancaria.
Durante questo evento, Dario Mazzola, esperto di Generative AI presso Storm Reply, ha descritto l’importanza di un nuovo approccio all’utilizzo dell’intelligenza artificiale, noto come Agentic AI. Questo sistema rappresenta un’evoluzione significativa rispetto ai metodi tradizionali di rilevazione delle frodi, introducendo capacità di intervento in tempo reale e una comprensibilità superiore dei processi decisionali.
L’evoluzione delle strategie antifrode
Le tecniche di difesa delle banche si sono storicamente basate su algoritmi statici e modelli predittivi. Tuttavia, con l’aumento della sofisticazione delle frodi, è emersa la necessità di adottare soluzioni più dinamiche. L’Agentic AI offre una risposta a questa sfida, consentendo alle istituzioni di reagire istantaneamente a comportamenti sospetti. Questo approccio non solo migliora la velocità di identificazione delle frodi, ma permette anche ai sistemi di apprendere e adattarsi continuamente ai nuovi schemi di attacco.
Interventi in tempo reale
Un aspetto chiave dell’Agentic AI è la sua capacità di attuare misure di sicurezza immediatamente. Grazie a questa tecnologia, le banche possono monitorare le transazioni in corso e intervenire quando viene rilevato un comportamento anomalo. Ad esempio, se un cliente effettua un acquisto in una località insolita rispetto alle sue abitudini, il sistema può automaticamente bloccare la transazione, chiedendo ulteriori conferme prima di procedere. Questo riduce il rischio di perdite finanziarie e aumenta la fiducia dei clienti nei servizi bancari.
Spiegabilità e trasparenza
Oltre alla rapidità di risposta, un altro vantaggio dell’Agentic AI è la sua capacità di fornire spiegazioni chiare e dettagliate riguardo alle decisioni prese. Mazzola ha sottolineato che una delle critiche ai sistemi di intelligenza artificiale è la loro opacità; spesso, gli utenti non comprendono come vengano generate le decisioni. Tuttavia, con l’Agentic AI, le banche possono offrire ai propri clienti una visione trasparente delle motivazioni dietro ogni intervento di sicurezza, contribuendo a costruire un rapporto di fiducia.
Adattamento e apprendimento continuo
L’intelligenza artificiale non è statica; essa evolve costantemente. L’Agentic AI è progettata per apprendere dai dati in tempo reale, migliorando continuamente le sue capacità di rilevazione. Ciò significa che man mano che emergono nuovi metodi di frode, il sistema è in grado di adattarsi e affinare le sue strategie di difesa. Questa caratteristica è fondamentale in un ambiente in rapido cambiamento come quello delle frodi digitali, dove le minacce si diversificano costantemente.
L’adozione di tecnologie di intelligenza artificiale come l’Agentic AI rappresenta un passo significativo per le banche nella lotta contro le frodi digitali. Con la capacità di intervenire in tempo reale e di fornire spiegazioni chiare, queste innovazioni rafforzano la sicurezza finanziaria e migliorano l’esperienza del cliente. Le banche che abbracciano queste tecnologie si pongono in una posizione privilegiata per affrontare le sfide future del settore.